客户不明资金业务流程，投诉证券公司案
2017-01-19 16:58:19 稿源：
案例简介
某客户李先生到A证券公司进行转托管和销户，由于账户还有资金没有清空，该客户被告知说今天无法办理销户业务，客户不解，觉得A证券公司是在故意拖延和刁难，不为其办理业务。
处理经过
经A证券公司核实，得知该客户由于账户有资金没有转出，当天只能办理转托管及撤销指定的操作。因当日需要将账户的资金转走，在券商系统存在这笔业务流水没有结算，因此无法办理销户业务，这是由于券商系统和银行系统间的结算流程所导致的。
处理结果
A证券公司向客户李先生解释情况，也告知客户今日办理的转托管和撤指定的业务已经完成，马上可以到其他券商进行开户，不会影响李先生的股票转托管问题，第二天再过来进行资金账户的注销工作。
案例启示
（一）客户去证券公司办理注销业务时，需要提前一天将账户的资金转出，同时办理当日不能有任何委托。
（二）证券营业部应结合本部实际情况，按照相关业务规则，制作转销户业务流程图，明确开通不同业务类型的客户办理转销户的流程以及完成转销户所需时限，且应当在营业场所公示客户办理转销户流程图，流程图中应当同时注明营业部、分公司以及公司总部的投诉电话，并在客户开通相关业务时一并告知。
